Рейтинг самых известных и влиятельных бизнес-ангелов России

Большинство крупнейших мировых корпораций современности – Amazon, SpaceX, Tesla, Google, Yahoo, Intel – обязаны своим существованием и ростом особого рода спонсорам – бизнес-ангелам (business angels). Это не просто финансисты, это неординарно мыслящие, смелые, амбициозные личности, готовые отдать собственные деньги на внедрение интересного решения, которое вполне может быть пока только на бумаге. В отечественной бизнес-среде только формируется сегмент рынка, где главные действующие лица – бизнес-ангелы России, но рейтинг наиболее успешных уже составлен.

Бизнес-ангелы: кто они

Такое романтическое название крупным инвесторам досталось от американских меценатов, которые в начале прошлого столетия спонсировали яркие и зрелищные мюзиклы на Бродвее. Сегодня смысл термина изменился не сильно: он также подразумевает благотворительную деятельность состоятельных предпринимателей. Спонсоры, конечно, вкладывает деньги не бескорыстно: в будущем они рассчитывают получить хороший доход. Но это не воспринимается как корысть, ведь бизнес-ангел рискует всё потерять в случае провала проекта: все риски он делит пополам с теми, кого спонсирует.

Business angels – это не просто инвесторы. Это физические лица с достатком выше среднего, инвестирующие в начинающие компании. Делают они это потому, что хорошо знают сферу капиталовложения, хотят заработать или это просто является их хобби. И всё же они не являются филантропами или теми, кто занимается благотворительностью. Они всегда стремятся получить прибыль.

Business angels – это люди исключительных личных качеств, опыта и профессионального чутья. Это опытные предприниматели, успешно развивающие собственный бизнес или топ-менеджеры, сумевшие высоко подняться по карьерной лестнице в фирме. Они преданы своему делу, а если взялись помогать молодой компании, то непременно станут для неё незаменимым советчиком и помощником. Это люди, которые не боятся (а чаще любят) рисковать, умеют ждать (ведь от замысла нововведения до его реализации может пройти несколько лет), готовы проигрывать. 

По статистике лишь 20% бизнес-ангелов получают прибыль от своих капиталовложений в размере 10-15% в год, четверть – 20 % в год, треть инвесторов – теряют деньги, а остальным с трудом удаётся вернуть вложенное.

Смысл бизнеса заключается в следующем:

1. Бизнесмен спонсирует инновацию, находящуюся, как правило, на начальном этапе развития. Деньги предоставляются на несколько лет в соответствии со сметой.
2. На протяжении всех этих лет предприниматель не ждёт безучастно начала поступления дохода, он активно участвует в руководстве, консультирует, выступает в роли наставника. Цель – максимально развить проект, увеличить его стоимость, продвинуть на рынке.
3. Если второй этап прошёл успешно, стартап начал приносить прибыль, а его стоимость выросла, бизнес-ангел продаёт свою долю, на чём и зарабатывает.

Что нужно знать о business angels

Информация об этой категории предпринимателей больше всего интересует молодые компании, которые затеяли небольшой бизнес, но имеют стремление превратить его в глобальный. Таким командам полезно знать не только общие сведения о потенциальных спонсорах, но и то, какие ниши с точки зрения финансирования их интересуют, как с ними вести диалог, как их убедить дать денег.

1. Бизнес-ангелы – это деловые люди, нацеленные на прибыль, поэтому их и интересуют те сектора экономики, где можно больше заработать. Согласно статистике, от всех инвестиций:

• 19% приходится на сектор информационных технологий;
• 18% – на здравоохранение;
• 16% – на продукты и услуги b2b;
• 15% – на потребительские услуги и товары;
• 12% – на компьютеры и все виды гаджетов;
• 7% – на медиа и развлечения;
• 13% – на всё остальное.

Исходя из этого, можно определить, какая идея имеет больше шансов найти своего ангела.

2. 99 % – это мужчины в возрасте от 45 до 65 лет, долларовые миллионеры, профессиональные инвесторы, опытные предприниматели, экономисты, менеджеры.
3. Они с удовольствием откликаются на приглашение прийти на встречу для обсуждения стартапа. Так они ищут подходящий вариант для капиталовложения. Но они ценят своё и чужое время, краткость, точность. Поэтому не будут сидеть и слушать выступающих час. Они захотят увидеть презентацию (не более 10 слайдов), в которой чётко будет изложена идея, её востребованность, уникальность, конкурентные преимущества, пути решения, объём требующихся средств, время реализации, рассчитываемая прибыль.
4. Если бизнесмен согласится принять вас в своём офисе, то на разговор выделит не более 3-5 минут, в которые придётся уложится. Но если предложение заинтересует, вам назначат новую встречу для более детального знакомства.
5. Поскольку для бизнес-ангелов большую роль играют люди, команда, её слаженность, увлечённость, компетентность, стоит позаботиться о том, чтобы произвести благоприятное впечатление от участников. Состоятельные люди любят окружать себя комфортом, и бизнес-окружение – не исключение.

Виды бизнес-ангелов

1. Предприниматели. Это успешные, очень состоятельные бизнесмены, готовые вкладывать в молодые компании с перспективными замыслами от четверти до полумиллиона долларов. Так они формируют свой инвестиционный портфель. Они не претендуют на роль управляющего в стартапе, поскольку основное внимание приковано к собственному бизнесу, но всегда помогут советом.
2. Профессионалы. Это высококвалифицированные специалисты в какой-либо отрасли знаний, которым удалось заработать достаточно средств, и теперь они хотят их инвестировать. Но работать будут только в тех сферах, в которых сами хорошо разбираются или по крайней мере им всё понятно. Профессионалы работают в разных инвестиционных форматах: могут вкладывать от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч долларов. Чаще всего работают в партнёрстве с другими бизнес-ангелами или частными вкладчиками.
3. Энтузиасты. Эта категория бизнесменов не имеет ни большого опыта, ни профессиональных качеств, ни денег. Они вкладывают не более 15 000 $. Могут одновременно спонсировать несколько стартапов из совершенно разных направлений, не претендуют на участие в руководстве, но с большим интересом изучают суть вопроса, вникая во все детали.
4. Микроуправляющие. Во многом напоминают энтузиастов. Одновременно курируют несколько направлений. Также не готовы спонсировать крупные суммы, но хотят контролировать траты, а в последствии и доходы. Из-за этого стремятся занять управленческие должности, получить больше прав в управлении, тщательно изучают бизнес-план.
5. Корпоративные. Чаще всего это топ-менеджеры крупных фирм, сколотившие хорошее состояние, а также получившие крупную компенсацию от работодателя после увольнения. Эти деньги и идут на инвестирование. Корпоративщики занимаются одним проектом и всегда стремятся к управлению им.

Чем отличаются бизнес-ангелы от классических инвесторов

1. Бизнес-ангелов не интересуют обычные предложения, например, финансирование строительства жилого дома или небольшой кофейни. Этим как раз занимаются классические капиталовкладчики.
2. Венчурные компании или фонды апеллируют привлечёнными средствами, business angels – только собственными.
3. Высокий риск в сочетании с личной заинтересованностью. Рискуют все предприниматели, решившиеся на финансирование нового предприятия. Но в случае с ангелами огромную роль играет личная увлечённость, не исключая, конечно, расчёта на заработок. Нередко решающую роль играет интуитивное доверие новому партнёру. Многие business angels увлекаются идеей настолько, что становятся практически частью команды и активно начинают работать над созданием бизнес-плана, что повышает риски. Для венчурных фондов и классических спонсоров на первом месте всегда рентабельность нововведения.
4. Курирование проекта. Спонсируя стартап, business angels в большинстве случаев вкладывают в него не только деньги, но и свой опыт, навыки в продвижении на рынке, привлекают другие свои возможности. Это всегда увеличивает шансы на удачное внедрение.
5. Привлечение других финансовых источников обходится дороже, чем бизнес-ангелов, а сотрудничество с ними сопряжено с бумажной волокитой. У последних ниже ставка дохода, их проще заинтересовать, особенно, если предлагаемое решение неординарное. При необходимости они могут выступить поручителем, что значительно повышает доверие к команде. Кроме этого, деловое сотрудничество происходит максимально эффективно, без лишних бюрократических препонов, например, при оформлении договоров между сторонами или принятием повседневных деловых решений.

Список ТОП-10 бизнес ангелов в России

За последнее десятилетие (начиная с 2014 года) венчурное инвестирование в стране снизилось на четверть. На этом фоне активизировали свою деятельность бизнес-ангелы, но и они перестроили свою работу в соответствии с новыми рыночными условиями.

Эта категория вкладчиков предпочитают работать сообща, всё чаще действуют через интернет или профессиональные клубы, например, Сколковский или VentureClub. Большинство бизнесменов ограничивают свои вложения небольшими суммами от 25 до 50 тыс. долларов. В среднем это суммы от 50 000 до 100 000 $, но есть и более крупные инвесторы, вкладывающие суммы выше 100 тыс. долларов.

Еще одна отличительная черта работы бизнес-ангелов РФ – приоритетное инвестирование в отечественные инновации. Лишь небольшая часть идёт на поддержку стартапов Израиля, США, европейских стран.

Ниже представлены наиболее активные отечественные спонсоры стартапов, имеющие за последний год в активе не менее одного поддержанного проекта. Однако большинству из них выйти пока из них не удалось. 

Эдуард Фияксель

Руководитель объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции», автор многочисленных книг и учебников по маркетингу и менеджменту, а также венчурному бизнесу. Занялся инвестированием более 15-ти лет назад. Предпочитает не афишировать подробности своей деятельности. Известно, что средний чек его вложений составляет от 100 до 200 тысяч долларов, сфера интересов:

• телекоммуникации;
• IT;
• биотехнологии;
• энергоэффективность;
• медтехнологии.

За последний год инвестировал в 8 стартапов, из двух уже вышел.

Александр Бородич

Основатель FutureLabs – лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений. На счету 22 профинансированные разработки. Только в текущем году их количество достигло 14. Предпочитает вкладывать небольшие суммы от 25 до 50 тысяч долларов. При оценке рентабельности капиталовложений главным критерием являются люди, работающие в команде, их заинтересованность увлеченность, компетентность. Инвестирует не только в отечественные, но и в западные стартапы. Среди них спонсирование разработки 3D-принтера для регенеративной медицины, устройства системы домашнего климат-контроля. 

Сфера интересов:

• SaaS- и торговые сервисы;
• приложения для мобильных гаджетов;
• онлайн-образование.

Игорь Рябенький

Профессиональный инвестор, владелец собственного фонда, лауреат премии «Ангел года – 2013». Сотрудничает с партнёрами из России, Израиля, США. Наиболее известные реализованные проекты – Онлайнбилет.рф, Eruditor. Вкладывает средства в инновации из сферы медицины, образования, развлекательного контента, ИТ.

Игорь Мацанюк

Основатель академии Farminers и руководитель собственного инвестиционного фонда IMI.VC. Активно сотрудничает с партнёрами по цеху, спонсирует компании на условии предоставления ему 40% доли от финансируемого бизнеса. В основном это разработки по созданию приложений для мобильных гаджетов. Успех принесли приложения My Wardrobe, Proberry. В среднем в каждую разработку бизнесмен вкладывает около 150 000 $, однако в подходящую идею готов вложить до миллиона.

Алексей Карлов

Основатель ассоциации Angel Relations Group. Для инвестирования в равной мере использует собственные средства и деньги организации. Средний чек не превышает 10 000 $. За истекший год профинансировал 13 стартапов.

Интересующие направления:

• сервисы инфографики;
• медицина;
• мобильные приложения;
• инструменты медиааналитики;
• любой продукт, подходящий для внедрения в странах африканского континента;
• цифровые коммуникации.

Наиболее известны:

• студия Sly Lamb;
• приложения для Windows Phone;
• программа визуализации изображений.

Выходов пока нет. Предпочитает поддерживать разработчиков, которые уже начали что-то делать: мастерить, программировать, продавать.

Константин Синюшин

Руководитель объединения ангелов The United Venture Company, крупный игрок инвестиционного рынка со средним чеком 250 000 $. Спонсирует стартапов на самых ранних стадиях разработки идей по управлению мобильными приложениями, «облачных» технологий. Кроме этого, проявляет интерес к бизнес-идеям:

• направленным на повышение качества работы маркетплейсов и удобства ритейлеров;
• с моделью Uber;
• по созданию сервисов в сфере краудсорсинга контента.

Успех принесли приложения To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro. За последний год предприниматель проинвестировал 8 новых стартапов. Выходов пока нет.

Виталий Полехин

Председатель клуба инвесторов в МШУ «Сколково». Финансирует стартапы, находящиеся на разных стадиях разработки. За последние 12 месяцев финансово поддержал 8 стартапов. Каждая инновация обходится предпринимателю в 50 – 150 тысяч долларов, но в перспективную инновацию готов вложить миллион даже на начальном этапе. Участвовал в создании онлайн-сервисов для:

• доставки готовых наборов еды Chefmarket;
• подбора лекарств optobee.de (совместно с немецкими партнёрами);
• бронирования столиков в ресторанах Gettable.

Из 25 профинансированных идей наиболее успешными стали:

• «Кнопка жизни» – система медицинской сигнализации для пожилых людей;
• Eduson.tv – онлайн-курсы для обучения персонала с разными форматами предподдавания;
• Printio.ru.

Работает под девизом: «Входя в проект, знай, где выход» и таковых уже 5.

Круг инвестиционных интересов:

• онлайн-образование;
• наука;
• цифровая медицина;
• потребительские интернет-сервисы;
• игры.

Павел Черкашин

Работал в  компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Затем занялся инвестированием.  Специализируется на финансировании нестандартных российских и американских инноваций, связанных с развитием соц. сетей, поисковых и развлекательных сервисов. Средний чек от 200 до 300 тысяч долларов. Среди известных стартапов – приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired.

Богдан Яровой

Ищет амбициозные идеи, команды разработчиков, способных мыслить вне рамок предложенного и видеть «за горизонт», способных совершить технологический прорыв. Выбирает предложения для финансирования, связанные с базами данных, технологией блокчейн, виртуальной реальностью. Также интересуется сферой онлайн-медицины и образования, финансовых технологий. В среднем финансирование одной инновации обходится в 100 000 $. В прошлом году профинансировал 10 проектов, выходов нет.

Юлиан Зегельман

Предпочитает финансировать инновации больше по количеству, но внося в развитие каждой небольшие суммы – до 50 000 $. В прошлом году профинансировал 10 разработок. Сфера интересов:

• e-commerce;
• SaaS-сервисы;
• решения для биткойн-индустрии.

Таков рейтинг бизнес-ангелов России по результатам прошлого года.